เทคนิคการลงทุนมีให้เลือกหลากหลายแบบมากมาย แต่เทคนิคที่เชื่อว่านังลงทุนหลาย ๆ ท่านก็รู้จัก หรือเลือกใช้กันนั่นก็คือ DCA (Dollar Cost Average) เทคนิคการลงทุนที่แพร่หลายเพราะง่ายแสนง่าย ไม่ต้องคอยมานั่งเฝ้าเพื่อหาจังหวะดี ๆ ในการเข้าลงทุน
DCA คือการลงทุนแบบถัวเฉลี่ยที่ลงทุนด้วยจำนวนเงินเท่า ๆ กันในแต่ละงวด โดยต้องทำอย่างสม่ำเสมอ ไม่ต้องคำนึงถึงราคาของสินทรัพย์ลงทุน ณ ขณะนั้น และมีจุดเด่นที่ช่วยลดความเสี่ยง รวมถึงเพิ่มประสิทธิภาพในการลงทุนระยะยาว
แต่นักลงทุนหลาย ๆ ท่านก็ต้องเกิดคำถามขึ้นกันแน่ ๆ ว่า “แล้ววันไหนหละที่เหมาะกับการตั้ง DCA ?”
เพราะการเลือกวัน DCA เป็นส่วนช่วยหนึ่งในการลงทุน เพราะการเลือกวันนั้น ๆ อาจส่งผลกระทบต่อผลตอบแทนที่ได้จากการลงทุนได้
บางคนก็บอกต้นเดือน บางคนก็บอกกลางเดือน หรือบางคนก็บอกวันที่ 25 วันเงินเดือนออก เงินมาปุ๊ปลงทุนปั๊ปไปเลย สรุปแล้ววันไหนกันแน่ที่ใช่กัน วันนี้เราจะหาคำตอบไปพร้อมกัน!
แต่ก่อนจะ DCA แบบโปรๆ ไปดาวน์โหลดแอป KKP MOBILE กันก่อนเลยที่
โดยเราจะทำการทดสอบ DCA ดังนี้
- ลงทุนกองทุนรวมที่มีนโยบายลงทุนในหุ้นสหรัฐฯ จำนวน 2 กองทุนรวม จาก 2 บลจ.
- กองทุนรวม A แบบ Active Fund ไม่มีเงินปันผล
- กองทุนรวม B แบบ passive Fund ไม่มีเงินปันผล
- ลงทุนตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2564 - 31 ธันวาคม 2566
- ลงทุนครั้งละ 1,000 บาท
- วัดจากค่า อัตราผลตอบแทนต่อปีจากการลงทุน (Internal Rate of Return หรือ IRR)
- เก็บข้อมูล ณ วันที่ 2 มกราคม 2567
กองทุนรวม | DCA ทุกวันที่ 5 | DCA ทุกวันที่ 15 | DCA ทุกวันที่ 25 |
ผลตอนแทนเทียบมูลค่าตลาด | IRR | ผลตอนแทนเทียบมูลค่าตลาด | IRR | ผลตอนแทนเทียบมูลค่าตลาด | IRR |
TMB-ES-FINTECH | 19.00% | 17.78 % | 18.52% | 17.82 % | 21.45% | 21.15 % |
KKP Tech-h | 21.88% | 20.43 % | 21.28% | 20.44 % | 22.46% | 22.15 % |
หากเราเลือก DCA แบบรายเดือนทุก ๆ วันที่ 5 15 และ 25 ผลเป็นดังนี้
วันที่ 5
- กองทุนรวม A มีค่า IRR = 17.78 % ต่อปี
- กองทุนรวม B มีค่า IRR = 20.43 % ต่อปี
วันที่ 15
- กองทุนรวม A มีค่า IRR = 17.82 % ต่อปี
- กองทุนรวม B มีค่า IRR = 20.44 % ต่อปี
วันที่ 25
- กองทุนรวม A มีค่า IRR = 21.15 % ต่อปี
- กองทุนรวม B มีค่า IRR = 22.15 % ต่อปี
ซึ่งจากการทดลอง DCA ของทุก ๆ เดือน
วันที่มีโอกาสได้รับผลตอบแทนมากที่สุดก็คือ
วันที่ 25
นอกจากนี้ได้ลองทำการทดสอบเพิ่มเติมอีก 3 กองทุนรวม ทั้ง 3 กองทุนรวมก็ได้ให้ผลออกมาเช่นเดียวกัน
แต่อย่างที่ทุก ๆ คนเข้าใจกัน จุดประสงค์ของการทำ DCA ไม่ใช่การทำผลตอบแทนให้ได้สูงที่สุด แต่เป็นการลงทุนเพื่อกระจายความเสี่ยง เพื่อการลงทุนในระยะยาว นอกจากนี้สิ่งสำคัญที่สุดคือการ DCA อย่างสม่ำเสมอและต่อเนื่อง ไม่ว่าจะเป็นวันไหนก็ตาม เพื่อให้ได้ประโยชน์จากการกระจายความเสี่ยงในระยะยาว
หมายเหตุ : บทความนี้เพื่อใช้สำหรับศึกษาเบื้องต้นเท่านั้น มิได้มีเจตนาในการชี้นำการลงทุนแต่อย่างใด นักลงทุนควรศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมก่อนตัดสินใจลงทุน เนื่องจากการลงทุนมีความเสี่ยง
ที่มา & ข้อมูลอ้างอิง