เปรียบเทียบ RMF / SSF / TESG

RMF เป็นกองทุนลดหย่อนภาษีที่

• มีให้เลือกลงทุนหลากหลายประเภทของสินทรัพย์ ตั้งแต่ หุ้นทั้งในไทยและต่างประเทศ ตราสารหนี้ ไปจนถึง ทองคำ หรืออสังหาริมทรัพย์
• ระยะเวลาลงทุนยาว ต้องถือไปจนอายุครบ 55 ปี ถึงจะไม่ผิดเงื่อนไข และได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีอย่างครบถ้วน ลดหย่อนภาษีได้ และไม่ต้องเสียภาษีจากกำไรที่ได้จากการขายกองทุน RMF
• ต้องซื้อต่อเนื่องกันอย่างน้อย 5 ปี หรือ ปีเว้นปี ถึงจะไม่ผิดเงื่อนไข และได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีอย่างครบถ้วน ลดหย่อนภาษีได้ และไม่ต้องเสียภาษีจากกำไรที่ได้จากการขายกองทุน RMF
• ลงทุนได้ไม่เกิน 30% ของรายได้แต่รวมกับกองทุน SSF และ กองทุนสำรองเลี้ยงชีพแล้วไม่เกิน 500,000 บาท
• เหมาะสำหรับนักลงทุนที่วางแผนเกษียณ สามารถลงทุนในระยะยาว

SSF เป็นทุนกองลดหย่อนภาษีที่ออกมาแทนกองทุน LTF เดิม

• สามารถลงทุนได้ทุกสินทรัพย์ ทั้งสินทรัพย์ในไทย และต่างประเทศ ไม่ว่าจะเป็นหุ้นทั้งในไทยและต่างประเทศ ตราสารหนี้ ไปจนถึง ทองคำ หรืออสังหาริมทรัพย์
• ขายได้เมื่อลงทุนครบ 10 ปีนับจากวันที่ซื้อ ถึงจะไม่ผิดเงื่อนไข และได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีอย่างครบถ้วน ลดหย่อนภาษีได้ และไม่ต้องเสียภาษีจากกำไรที่ได้จากการขายกองทุน SSF
• ไม่จำเป็นต้องซื้อต่อเนื่องทุกปี
• ลงทุนได้ไม่เกิน 30% ของรายได้ หรือไม่เกิน 200,000 บาท แต่รวมกับกองทุน RMF และ กองทุนสำรองเลี้ยงชีพแล้วไม่เกิน 500,000 บาท
• เหมาะสำหรับนักลงทุนที่อาจจะยังมีอายุไม่มาก ยังไม่พร้อมลงทุนในระยะยาว แต่อยากได้สิทธิลดหย่อนภาษี
• กองทุน SSF จะสามารถซื้อได้ถึงสิ้นปี 2568 ต้องรอความชัดเจนจากรัฐบาลว่าจะมีการขยายระยะเวลาโครงการกองทุน SSF หรือไม่

ThaiESG (TESG) เป็นกองทุนลดหย่อนภาษีประเภทใหม่

• เปิดขายครั้งแรกตั้งแต่วันที่ 8 - 28 ธันวาคม 2566
• เน้นลงทุนในบริษัทที่ได้รับ SET ESG Rating จากตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย เป็นบริษัทที่มีธรรมาภิบาลในการดำเนินธุรกิจควบคู่ไปกับการเติบโต
• ขายได้เมื่อลงทุนครบ 5 ปีเต็มนับจากวันที่ซื้อ นับแบบวันชนวัน ไม่ได้นับแบบปีปฏิทิน
• ไม่จำเป็นต้องซื้อต่อเนื่องทุกปี
• ลงทุนได้ไม่เกิน 30% ของรายได้แต่ไม่เกิน 300,000 บาท 
• ลดหย่อนภาษีได้เพิ่มเติมอีก 300,000 บาท เพิ่มเติมจากกองทุนลดหย่อนภาษีประเภทอื่นๆ (SSF, RMF และกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ) ที่สามารถลดหย่อนภาษีรวมกันได้ไม่เกิน 500,000 แปลว่า หากซื้อกองทุน ThaiESG (TESG) ร่วมกับกองทุนลดหย่อนภาษีอื่นๆ เต็มเพดาน จะสามารถลดหย่อนภาษีได้สูงสุดถึง 600,000 บาทต่อปี
• เหมาะสำหรับ ผู้มีรายได้สูงที่ลดหย่อนภาษีด้วยกองทุนลดหย่อนภาษีประเภทอื่นจนเต็มเพดานแล้ว แต่ยังต้องเสียภาษีเพิ่มเติมอยู่ และ นักลงทุนอายุน้อยที่ยังไม่พร้อมลงทุนระยะยาวแต่ยังอยากได้สิทธิลดหย่อนภาษีเพิ่มเติมจากกองทุน SSF 

ซื้อ RMF / SSF กองไหนดี

ชี้เป้า โพยกองทุน SSF/RMF จากบล.เกียรตินาคินภัทร
เปิดโพยกองทุน 16 กองทุน SSF/RMF ตัวเต็ง Top Picks จากบล.เกียรตินาคินภัทร

ซื้อ ThaiESG กองไหนดี

ดูรายชื่อกอง ThaiESG ทั้งหมด คลิกที่นี่

สำหรับผู้ที่สนใจลงทุนในกองทุน Thai ESG เพื่อเพิ่มสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่นอกเหนือจากกลุ่มกองทุนเพื่อการเกษียณ วันนี้ EDGE INEVST เลยมีข้อมูลกองทุน Thai ESG  เปิด IPO ในวันที่ 8-18 ธันวาคม 2566  และเป็นกองทุน TOP PICK ล่าสุดจาก KKPS มาแนะนำให้ทุกท่าน

รู้จักกองทุน KTESG50-ThaiESG 🏆

กลยุทธ์การลงทุน: กองทุน Passive Fund ที่มุ่งเน้นติดตาม 50 บริษัทขนาดใหญ่ ในดัชนี SETESG (โดยมีการจำกัดน้ำหนักหุ้นแต่ละตัวไว้ที่ 5%)

ข้อดีของการลงทุนแบบ Passive คือ มีค่าธรรมเนียมการจัดการที่ต่ำ เนื่องจากกองทุนมีนโยบายที่เน้นสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงดัชนีอ้างอิง จึงไม่ต้องมีการคัดเลือกหุ้นที่ซับซ้อนซึ่งช่วยประหยัดค่าการบริหารจัดการจากผู้จัดการกองทุนได้มากกว่ากองทุนประเภท Active ⭐

ดัชนีอ้างอิง: กองทุนเน้นสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงกับ SETESG Index ซึ่งเป็นดัชนีที่วัดผลความเคลื่อนไหวของหุ้นไทยที่มีคะแนน ESG สูง  

• สำหรับ SETESG Index เป็นดัชนีที่มีการคัดเลือกหุ้นของบริษัทจดทะเบียนที่มีการดำเนินธุรกิจอย่างยั่งยืน โดยคำนึงถึงสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล (ESG)  โดยพิจารณาจากปัจจัยการดำเนินงานต่างๆ เช่น การใช้ทรัพยากรธรรมชาติอย่างยั่งยืน การจ้างงานที่เป็นธรรม การปฏิบัติตามกฎระเบียบ และจริยธรรมทางธุรกิจ

กองทุนนี้เหมาะกับใคร? 

• ผู้ที่มองหาการลงทุนกองทุนเพื่อลดหย่อนภาษี
• ผู้ที่ชื่นชอบการลงทุนในกองทุนรวมแบบ Passive ที่มีค่าธรรมเนียมต่ำ
• ผู้ที่สนใจลงทุนในหุ้นไทย และสร้างความเปลี่ยนแปลงในด้าน ESG 

คำแนะนำการลงทุน 

• สำหรับผู้ที่มีอัตราฐานภาษีสูง เราแนะนำให้เพิ่มลงทุนในกองทุน ThaiESG เพื่อรับสิทธิประโยชน์ลดหย่อนทางภาษี 

รายละเอียดการลงทุน 

• ระดับความเสี่ยง: 6
• ค่าธรรมเนียมการดำเนินงานทั้งหมด: 0.80% ต่อปี
• ระยะเวลา IPO: 8 - 18 ธันวาคม 2023 (เริ่มซื้อขายครั้งถัดไป 20 ธันวาคม 2023) 

ดู Factsheet ของกอง KTESG50 THAIESG ได้ที่นี่ 

ที่มา  บล. เกียรตินาคินภัทร จำกัด (มหาชน)/ บลจ.กรุงไทย จำกัด (มหาชน)…. ข้อมูล ณ วันที่ 6 ธันวาคม 2566 

คำเตือน :

• ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
• ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวมดังกล่าวด้วย
• ผู้ลงทุนสามารถขอรับข้อมูลเพิ่มเติมหรือหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัท
• ข้อมูลนี้จัดทำขึ้นโดยอาศัยแหล่งข้อมูลสาธารณะ ซึ่งพิจารณาแล้วว่ามีความน่าเชื่อถือซึ่งปรากฏขณะจัดทำ ซึ่งอาจเปลี่ยนแปลงได้ใน แต่ละขณะเวลา บริษัทขอสงวนสิทธิ์ในการเปลี่ยนความเห็น หรือประมาณการต่าง ๆ ที่ปรากฏโดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า 

*KKP MOBILE โดย ธนาคารเกียรตินาคินภัทร เป็นช่องทางการให้บริการของ บล.เกียรตินาคินภัทร